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Gabriel Abusada James Esteban//
Informe actuarial de la OIT advierte del agotamiento de las reservas del Régimen IVM

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Informe actuarial de la OIT advierte del agotamiento de las reservas del Régimen IVM

La reducción progresiva de los cotizantes activos, y por tanto de los ingresos por contribuciones, el agotamiento en el 2024 de la reserva total del subsistema exclusivo de beneficio definido  del programa de Invalidez, Vejez y Muerte (IVM) creará una fuerte presión en el financiamiento del creciente gasto del Subsistema, advirtió la Organización Internacional del Trabajo (OIT), en el informe de Valuación Actuarial del Sistema Panameño de Pensiones al 31 de diciembre de 2019 .

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La Caja de Seguro Social (CSS) informó recientemente que recibió, de parte del Ministerio de Trabajo y Desarrollo Laboral (Mitradel), el informe actuarial de la OIT, y que este fue remitido al Ejecutivo y a la Junta Directiva de la entidad, para que el mismo fuese puesto a disposición de la Mesa del Diálogo Nacional por la CSS y a los diferentes actores sociales interesados.

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Este documento que fue solicitado a la OIT con el propósito d efinir el estado del sistema de pensiones, conformado por el subsistema exclusivo de beneficio definido (SEBD) y el sistema mixto (SM).

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Entre las conclusiones del documento, la OIT señala que Panamá corre con el riesgo de una profunda afectación de la sostenibilidad económica del Régimen IVM, que podría alcanzar niveles críticos , con alto costo social, si el país no tomar medidas de intervención de política para revertir tendencias como la informalidad del empleo.

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Además, el SEBD sigue un esquema de ” población cerrada ” y producto del envejecimiento natural de su población afiliada, su cobertura caerá hasta extinguirse en el largo plazo. En los próximos años, la edad promedio de los cotizantes se incrementará progresivamente hasta que prácticamente e n el año 2060 ya no existan cotizantes activos en el Subsistema

Junto con ello, el gasto anual del SEBD es de aproximadamente un 2% del PIB ; que alcanzará un pico máximo de 3.9 % en la década de 2030, a partir de allí el indicador empezará a descender hasta el cierre del Subsistema, es decir, cuando se realice el último pago de pensión. La reducción progresiva de los cotizantes activos, y por tanto de los ingresos por contribuciones, el agotamiento en el 2024 de la reserva total del SEBD y el incremento acelerado esperado en la cantidad de nuevas pensiones, creará una fuerte presión en el financiamiento del creciente gasto del Subsistema, alerta la OIT

El déficit operativo anual proyectado del SEBD en términos nominales crecerá y alcanzará un tope máximo anual en 2050 cercano a los $7,5 mil millones

Además, resalta que el Estado deberá identificar nuevas fuentes de financiamiento para cubrir el déficit crecient e, ya sea mediante la redefinición del fideicomiso actual, o el incremento de las transferencias o a través de otro instrumento alternativo que se defina. Como referencia, el valor anual adicional que el Estado deberá financiar alcanzará el 2.4% del PIB en 2030, 3.2% en 2040, 2.7% en 2050, 1.3% en 2060, 0.4% en 2070, y tenderá a cero del 2080 en adelante

Hay que tomar en cuenta que el Subsistema requerirá financiamiento estatal hasta su total extinción , que solo ocurrirá aproximadamente en la década de 2090

La OIT también resalta que para un periodo de proyección hasta 2095, las tasas de reemplazo, que miden la suficiencia de las prestaciones, tienden a caer en el tiempo, alcanzando valores por debajo de los definidos en el Convenio núm. 102 de la OIT

Una conclusión fundamental es que las difíciles condiciones de financiamiento del SEBD crearían una presión fiscal que condiciona de la sostenibilidad del sistema panameño de pensiones en su conjunto. Las reformas implementadas que apunten a garantizar la sostenibilidad de las pensiones del SEBD deberán contemplar una solución integral para el sistema en su conjunto

Entre tanto, el Subsistema Mixto, al igual que el SEBD , no incorpora elementos de compensación antes las inequidades de género en las condiciones de adquisición de derechos y montos de beneficios de las mujeres

Por lo que la OIT realiza las siguientes recomendaciones ante los hallazgos: 1- En el marco del diálogo social tripartito, se recomienda avanzar en la discusión y definición de las opciones de reforma del sistema de pensiones

2- Informar al equipo técnico de la OIT los escenarios de reforma que los interlocutores sociales definan

3 -Someter al diálogo social tripartito la discusión para avanzar hacia la ratificación del Convenio núm. 102 de la OIT, una norma internacional que proporciona puntos de referencia para garantizar sistemas de seguridad social eficaces, equitativos y sostenibles, anclados en una base de derechos y obligaciones claramente definida

4- Diseñar y poner en marcha, por parte de la CSS y otras instituciones del sector, una estrategia de extensión de la cobertura, sobre la base de estudios y evaluaciones técnicas

5- Dotar a la CSS de un plan de modernización para la gestión del Régimen de IVM con una visión de largo plazo, con financiamiento para su implementación

6- Aplicar las mejores prácticas en la modelización del trabajo actuarial en las valuaciones realizadas por los departamentos técnicos de la CSS

7- Elaborar una propuesta para optimizar el mecanismo que permite hacer uso de los fondos del fideicomiso del SEBD

8- Establecer mecanismos de ajuste automáticos para los aumentos de las prestaciones, de los límites mínimos y máximos de contribución y montos de pensión, que sean previsibles y simples,

9- Elaborar un análisis detallado de las inequidades de género en el sistema panameño de pensiones, que fundamente la generación de propuestas para introducir medidas compensatorias a favor de mujeres