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Gacetillas de Prensa | Mora de pago en los créditos en UVR repunta hasta el 8,3%

La UVR es certificada por el Banco de la República y es usada para calcular el costo de los créditos de vivienda que le permite a las entidades financieras mantener el poder adquisitivo del dinero prestado

La Superintendencia Financiera llama la atención sobre el riesgo de crédito pues “las presiones inflacionarias impactarían a los deudores de cartera de vivienda expuestos en UVR, no obstante, esta denominación representa el 17,6% del saldo de la cartera de vivienda. Esto sin mencionar que unas expectativas de inflación elevadas pueden incidir negativamente en la intención de compra de vivienda nueva y usada de los hogares”

A marzo la cartera de vivienda total vigente era de $69 billones, de la que en UVR era de $13,41 billones y en pesos de $55,87 billones

Por cuenta de la alta inflación de los últimos meses los deudores que tienen sus créditos atados a la Unidad de Valor Real (UVR) están viéndose más expuestos a riesgos y aunque del total de la cartera de vivienda, la denominada en UVR pesa el 19%, su impacto no deja de ser importante pues suma $13,41 billones

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La razón por la que los deudores de vivienda en crédito UVR afrontan más riesgos se debe a que como ese indicador es una unidad de cuenta que refleja el poder adquisitivo de la moneda con base en la variación del índice de precios al consumidor (IPC), el saldo del crédito se ve incrementado.

La UVR es certificada por el Banco de la República y es usada para calcular el costo de los créditos de vivienda que le permite a las entidades financieras mantener el poder adquisitivo del dinero prestado

La Superintendencia Financiera llama la atención sobre el riesgo de crédito pues “las presiones inflacionarias impactarían a los deudores de cartera de vivienda expuestos en UVR, no obstante, esta denominación representa el 17,6% del saldo de la cartera de vivienda. Esto sin mencionar que unas expectativas de inflación elevadas pueden incidir negativamente en la intención de compra de vivienda nueva y usada de los hogares”

A marzo la cartera de vivienda total vigente era de $69 billones, de la que en UVR era de $13,41 billones y en pesos de $55,87 billones.

Por su parte, la mora ponderada en los créditos de UVR era de 8,3%, con una disminución importante desde el 9,4% del mismo mes del 2021 , mientras que el indicador para los créditos en pesos era de 5,1% frente al 6%, un año atrás

Para Edgar Jiménez, del Laboratorio Financiero de la Universidad Jorge Tadeo Lozano, se observa una baja de la mora en los pagos de más de 30 días, pero se mantiene la brecha entre los créditos en UVR y pesos

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El académico sugiere tomar crédito en pesos, pues aunque en escenarios de baja inflación quienes optan por la UVR no sienten mucho impacto, en un momento como el actual sí se ven afectados, reconociendo que las entidades que dan crédito de vivienda exigen más condiciones a quienes otorgan créditos en tasa fija en pesos

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